MGA | Cabinet de gestion patrimoniale à Clermont-Ferrand

4 janvier 2021

EXCELLENTE ANNÉE 2021 !

Toute l’équipe de MGA vous présente ses meilleurs voeux pour l’année 2021. ...

24 décembre 2020

MGA passe à la signature électronique !

C’est avec plaisir que nous vous annonçons que notre cabinet vient de s’équiper de la signature électronique permettant à chacun de nos clients de signer leurs documents à distance. L’opérateur avec qui nous travaillons est YOUSIGN, entreprise française de premier rang dans le domaine de l’identification...

24 décembre 2020

Crypto-monnaies et Bitcoin

Une crypto-monnaie est un actif qui s'échange sans tiers de confiance comme les banques. Elles n'ont pas de support physique comme des pièces ou des billets et ne sont pas régulées par un organe central. Ces nouvelles monnaies électroniques utilisent la technologie blockchain pour transférer la propriété...

2 octobre 2020

Epargne Responsable

Les crises financières successives depuis 2008 nous rappellent que bien souvent la finance et l’éthique ne vont pas de pair. La finance relève souvent d’une vision centrée sur le court terme au détriment de la planète et de l’humain. La démarche de l’Investissement Socialement Responsable (ISR)...

2 octobre 2020

LES DONS FAMILIAUX TEMPORAIREMENT FAVORISÉS

Pour favoriser la solidarité familiale, une nouvelle exonération codifiée sous l’article 790 A Bis du code général des impôts (CGI) vient d’être créee suite à la troisième loi de finances rectificative pour 2020. Elle concerne les dons de sommes d’argent consentis aux descendants (enfants, petits-enfants, arrières-petits-enfants)...

9 juillet 2020

Pourquoi investir dans les fonds infrastructures ?

Les infrastructures occupent une place importante dans la société moderne, constituant  les piliers de l’économie mondiale. Nous dépendons au quotidien des infrastructures sans en avoir conscience. Du matin, lorsque nous consultons nos appels téléphoniques ou prenons une douche, jusqu’au soir quand nous regardons un film. Au-delà...

9 juillet 2020

Les SCPI face à la crise

La crise du Covid 19 a bouleversé nos modes de travail pendant plusieurs mois et soulève la question de la place de l’immobilier de bureau dans l’économie L’impact sur l’activité locative : Baisses de perception de loyers à prévoir sur le 2ème trimestre Des croissances de valeurs...

11 mai 2020

Réouverture Cabinet MGA

Chères Clientes, Chers Clients, Nous avons le plaisir de vous annoncer la réouverture de notre cabinet au public à compter du lundi 11 mai. Néanmoins, dans le contexte actuel, nous vous informons que nous souhaitons privilégier au maximum les rendez vous à distance. (téléphone, mails, visio, etc …) Pour les rendez vous ne...

16 mars 2020

CORONAVIRUS : Dispositions MGA

Chères clientes, chers clients, L'évolution récente de la situation sanitaire liée au Coronavirus nécessite d'adapter le fonctionnement et l'organisation de notre société MGA. Le développement de l'épidémie concerne désormais le quotidien de chacun. La pandémie qui nous touche nous a contraints à la mise en place de mesures...

8 janvier 2020

EXCELLENTE ANNÉE 2020 !

Toute l’équipe de MGA vous présente ses meilleurs voeux pour l’année 2020.  ...

8 janvier 2020

Le mandat de protection future

Dix ans que le mandat de protection future existe, y avez-vous pensé ? Le mandat de protection future permet d’éviter le recours à une curatelle ou une tutelle. C’est un contrat qui permet de désigner à l’avance une personne (ou plusieurs avec chacun sa mission) qui va s’occuper...

8 janvier 2020

PEA : Nouvelles règles

Publié au journal officiel du 23 mai 2019, le texte a apporté un réel coup de fraîcheur aux règles de fonctionnement des PEA et PEA PME. Plus de souplesse en cas de retrait partiel : Avant la loi Pacte, le fonctionnement était le suivant : Tout retrait partiel avant...

7 octobre 2019

LES PERFORMANCES DES FONDS EN EUROS DEVRAIENT ENCORE RECULER

La France se fait payer pour émettre de la dette sur les marchés financiers ! Mardi 18 juin 2019, le taux de l’obligation assimilable du Trésor (OAT) 10 ans est tombé sous le seuil de 0%, un symbole fort. Les fonds en euros des assurances vie sont investis...

7 octobre 2019

Lancement du PER : Plan d’Epargne Retraite

Nous assistons à un bouleversement de l’épargne retraite avec la création du PER qui est commercialisé à partir du 1er octobre 2019 sous 3 formes : Le PER Individuel qui succède aux PERP et Madelin, pouvant accueillir uniquement des versements individuels : alimenté par des versements volontaires...

11 juillet 2019

Le régime d’apport cession

Lorsqu’un dirigeant vend les titres de son entreprise il est taxé sur le montant de sa plus-value réalisée lors de la vente. Le mécanisme de l’apport cession, régi par l’article 150-0 B ter du Code Général des Impôts, peut lui permettre de reporter cette taxation...

11 juillet 2019

Comment investir en démembrement ?

Le droit qu'une personne dispose sur un bien se scinde en deux droits distincts : l’usufruit et la nue-propriété. Lorsque le démembrement est exercé par deux personnes différentes on parle de démembrement de propriété. L'usufruitier dispose du droit de jouissance et d'usage du bien mais il...

1 avril 2019

Vous voulez donner un sens à votre épargne ?

Les choix sont multiples. Face à des marchés de plus en plus volatiles et compliqués à appréhender, nombreux sont les épargnants à vouloir comprendre où sont investis leurs capitaux et dans quel univers ils sont positionnés. Les sociétés de gestion essaient de répondre à cette attente...

3 janvier 2019

Excellente année 2019 !

Toute l’équipe de MGA vous présente ses meilleurs voeux pour l’année 2019. ...

28 décembre 2018

Investir en SCPI autrement

Les SCPI, aussi appelées "pierre-papier", investissent dans l’immobilier par l’intermédiaire d’une société de gestion chargée d’acquérir et de gérer les biens détenus. Comme pour une maison ou un appartement, les parts de SCPI peuvent faire l’objet d’un démembrement de propriété. Les deux composantes de la propriété sont alors...

28 décembre 2018

Cadeaux et Présents d’usage

Il est possible de donner sans que cette opération soit qualifiée de don manuel. C’est ce que l’on appelle un présent d’usage. La différence est très importante puisque le présent d’usage est non imposable alors que la donation est taxable (après abattement en fonction du lien de parenté)....

1 octobre 2018

Viager solidaire

En France l’allongement de la durée de la vie et le nombre de personnes retraitées augmentent très rapidement. On estime que les plus de 60 ans représenteront 30% de la population mondiale en 2050. Les revenus actuels de la population concernée ne permettent pas de faire...

1 octobre 2018

Prélèvement à la source : Suite & fin

Début septembre, le gouvernement a confirmé la mise en place du prélèvement à la source le 1er janvier 2019 et annoncé deux modifications sur le dispositif prévu initialement. 1/Les crédits et réductions d'impôt : Rappels : Avec le prélèvement à la source, les revenus 2018 ne seront pas imposés (hors revenus...

21 juin 2018

Epargne Retraite : Nouveautés

Le ministre de l’économie et des finances, Bruno LE MAIRE, a précisé dernièrement les grandes lignes de la réforme de l’épargne retraite dans le cadre du projet de la loi Pacte qui doit être présenté en juin en conseil des ministres. Objectif : Faire évoluer l’encours de l’épargne...

21 juin 2018

La vigne : Investir autrement

Quand le savoir-faire français s’invite à la table de Meghan et Harry. Belle surprise pour un vigneron bourguignon de découvrir que l'un de ses vins a été servi lors du mariage du petit-fils de la reine d’Angleterre ! Les exportations de vins et spiritueux français ont fortement progressé...

11 avril 2018

Nouvelle réglementation : un atout

MIF2, DDA, PRIIPS, RGPD … Ces sigles ne vous disent peut être rien mais ils représentent le quotidien des Conseillers en Gestion de Patrimoine. En effet, la règlementation est de plus en plus pressante sur notre profession et nécessite de nous adapter en permanence afin d’être en...

11 avril 2018

Le Capital-Investissement : une diversification intéressante

Un investissement décorrélé des aléas boursiers, avec des perspectives de rendements très attractifs et disposant d’une fiscalité privilégiée : c’est le Capital-Investissement, Private Equity pour le terme anglais, qui désigne des titres financiers de sociétés qui ne sont pas cotés sur un marché. L’objectif est d’accompagner...

25 janvier 2018

L‘assurance vie : plus de gagnants que de perdants 

Il est faux de croire que l’assurance vie ne sera plus un placement intéressant en 2018. Certes, les investisseurs disposant en assurance vie de plus de 150 000 euros (300 000 euros pour un couple) et souhaitant effectuer un retrait sur un contrat de plus de...

1 janvier 2018

VŒUX 2018

Toute l’équipe de MGA vous présente ses meilleurs voeux pour l’année 2018.   ...

27 septembre 2017

PERP et Girardin Industriel : Défiscalisation de fin d’année

Septembre est traditionnellement le mois où l’on reçoit son avis d’imposition à l’impôt sur le revenu. Que faire pour défiscaliser avant la fin d’année ? On peut diminuer son revenu imposable et/ou réduire le montant de son impôt. Mais attention, qui dit cadeau fiscal dit contreparties...

MGA
27 septembre 2017

Assurance Vie – La clause bénéficiaire à options

En matière d’assurance-vie, la clause bénéficiaire détermine les bénéficiaires et la part des capitaux qui revient à chacun. Suite à un décès, un bénéficiaire (souvent le conjoint) accepte ou refuse la totalité de la garantie décès, mais ne peut refuser partiellement ce capital au profit de...

14 juin 2017

Assurance Emprunteur : ce qui change

Après de multiples rebondissements législatifs, la résiliation annuelle de l’assurance emprunteur a été adoptée. Elle s’applique aux nouveaux contrats d’assurance emprunteur signés à partir du 22 février 2017. Pour ceux antérieurs à cette date, la possibilité de changer son assurance de prêt immobilier tous les...

14 juin 2017

Report Prélèvement à la source

  La semaine dernière, le gouvernement a décidé de reporter d’un an au 01/01/2019 l’entrée en vigueur du prélèvement à la source. Cela signifie que tous les revenus perçus en 2017 seront imposables et recouvrés en 2018. L’année de transition, dite année blanche (qui aurait dû...

8 mars 2017

Impôt sur le revenu : la nouvelle donne !

Prélèvement à la source, décryptage d'un dispositif d'ampleur C'est l'une des principales nouveautés de la Loi de Finances 2017 : la mise en place du prélèvement à la source de l'impôt sur le revenu à compter du 1er janvier 2018. Cette réforme concernera la majorité des...

8 mars 2017

Baisse des rendements : les solutions

Face à la baisse continue des rendements des placements sans risque (monétaire, fonds €, livrets), il existe des solutions d'investissement afin d'optimiser vos placements. Diversification vers des Unités de Compte Compte tenu des marchés, la diversification vers des supports en Unités de Compte (UC) peut s'avérer judicieuse....

7 janvier 2017

Vœux 2017

Toute l’équipe de MGA vous présente ses meilleurs voeux pour l’année 2017. ...

20 octobre 2016

18ème rencontre MGA

Vous étiez une nouvelle fois nombreux à partager notre 18ème rencontre MGA à la Grande Halle d’Auvergne à Cournon d’Auvergne le 20 octobre 2016 avec une présentation sur les Groupements Fonciers Viticoles de la société GFV Saint-Vincent et un concert privé du Brass Band des...